根据BBC报道，英国Leeds（利兹）附近小镇Horsforth（霍斯福斯）一家深受欢迎的餐厅遭遇一场金额超过3500英镑的诈骗！他们接到了一份私人包场的预订单，并按照顾客的要求帮忙支付了一些费用。
可直到后来才发现——原来这一切都是骗局！餐厅损失巨大！到底是怎么回事呢？
骗局的来龙去脉
Bavette餐厅位于Horsforth一条热闹的街道上，这是一家以法式社区小酒馆自居的餐厅，于2024年2月开业，并在同年获得了《美食指南》（Good Food Guide）“英国最佳本地餐厅”的称号，在当地很受老百姓欢迎。
店主Clément Cousin（克莱门特·库赞）称，他们在今年9月的时候收到一封邮件，一名男子声称想要预订该餐厅，并包场为妻子准备惊喜，庆祝周年纪念。 这名陌生的男子还希望餐厅可以帮忙聘请一个现场乐队——对方指定的人选，并在当天演出。
对方的解释是，他是为了给妻子“惊喜”，未必妻子注意到账户交易，所以希望餐厅先代付乐队费用3500英镑。然而，他承诺会将乐队费用与餐厅定金一起打给餐厅的账户，总共5000英镑。
接到这样一笔包场的订单，对餐厅的盈利还是很有帮助的。所以，Cousin当时并没有任何怀疑，只是建议对方是否可以以银行转账的方式给他们打钱，这样比较安全。但是对方却坚持使用信用卡付款，并表示会承担第三方刷卡服务商Dojo所收取的手续费。
接下来，Cousin则按照要求联系了该乐队，很快，他们就收到了“乐队”发送来的发票邮件。发票格式正规，因此他毫不怀疑，直接将3500英镑的乐队费用支付了出去。与此同时，这名“包场”的男子也给他们信用卡支付了5000英镑。
一切看似很正常。然而，事情在第二天出现了转折。Dojo的客服致电餐厅，询问前一日那笔大额付款的来源。起初，Cousin还替客户辩护，但在工作人员指出多个危险信号后，他开始有所警觉。
首先，付款使用的是一家美国银行的信用卡；其次，餐厅从未见过这位客户，也未核验过实体卡片。与此同时，Cousin曾试图在网上搜索这支“乐队”的信息，却一无所获。
最终确认，那笔所谓的5000英镑实际上来自一个虚假账户，Dojo出于安全考虑拒绝将那笔冻结款项打入餐厅账户，怀疑其来源极可能是被盗资金，因而餐厅根本没有收到任何款项。但此前转出的3500英镑费用却进入了骗子的口袋，而所谓的“乐队”根本不存在。
餐厅没有客人 损失惨重
更糟的是，由于该餐厅提前向客户提到，私人派对当天餐厅不接受客单。所以，这场虚假“私人派对”让餐厅在当晚完全没有其他预订。如果任由当晚空置，餐厅不仅会遭遇利润损失，还必须面对四名前厅员工、五名厨师与一名厨房帮工的工时问题。
因此，餐厅迅速在Instagram上发布限时动态，告诉顾客当晚有大量空位，并为所有新预订顾客提供免费欢迎饮品。消息发布后，预订迅速填满，餐厅也顺利营业至深夜。
“如果那晚空着，我们会损失惨重，但更重要的是，我们要维持团队的工时和收入。所以利用社交媒体真的至关重要。”
他说，他们至少收到了150条支持信息。非常感谢他们的客户！
“我们知道自己有一个强大的社区，但这次真的让人动容，证明世界上依然有许多善良的人。”
目前，该案件已由伦敦市警察局（City of London Police）下属的国家反欺诈情报局（National Fraud Intelligence Bureau，NFIB）接手评估。NFIB将根据所有提交至Action Fraud的报告寻找潜在线索，并在分析完成后向受害者提供下一步说明。
Cousin表示，他仍希望有机会追回那损失的3500英镑。同时，他呼吁其他独立经营者务必提高警惕。
“骗局正在不断演变。像对方一开始就反复询问是否能用信用卡付款、牵扯到第三方账户，这些其实都是危险信号。我们这次中招了，但希望其他独立企业不要再掉入类似陷阱。”
丽莎评论
丽莎对该餐厅的遭遇深感同情，而这起案件也为整个餐饮行业敲响了警钟。如果您遇到类似的“私人预订”大订单，一定要首先核实顾客身份，以降低诈骗风险。比如，要求提供预订人的手机号、企业邮箱、账单地址（billing address）；如有必要，还可以要求查看信用卡持卡人的身份证明；对于大额预订，也应要求顾客到店签字或提前到访进行确认。
最重要的是，一定要避免提前替客户代付第三方费用（如乐队、摄影师、外部表演者）。根据英国警方与工商行业多次发布的警告，餐厅一旦收到“请你帮我代付乐队/司机/供应商费用”的请求，大多数都与诈骗有关。
如果客户要求使用信用卡支付定金或其他大额费用，请务必提高警惕（尤其是在未见面支付的情况下）。请牢记，信用卡诈骗引发的退款通常由商家承担风险，除非您能证明付款人确实是持卡人。
如果条件允许，最好使用书面合同明确取消政策。商家完全有权设定不可退款订金（non-refundable deposit）、设定最少预订人数，并要求包场至少部分款项必须通过银行转账支付。因此，商家可以在合同中规定：包场需支付 50–100% 的订金且必须通过银行转账，并明确取消后订金不予退还的条款。
如果您不幸遇到此类诈骗，该怎么办呢？
第一，立刻联系银行
· 要求冻结之前支付的可疑交易
· 记录事件编号
· 提供所有证据（邮件、号码、IP、短信）
第二，向Action Fraud报案
您需要：
· 在Action Fraud网站提交报告
· 获取Crime Reference Number（CRN）
CRN是保险索赔与银行处理争议的重要文件。
第三，保存证据（非常重要）
包括但不限于：
· 邮件往来
· 发票截图
· 电话记录
· IP地址（若有）
· 支付交易信息
· 对方的姓名或可能的虚假身份资料
证据完整度直接影响银行是否能够协助您追回资金。
第四，加强员工培训
餐厅内部应制定“高风险交易流程”，包括：前台员工一旦遇到“大额预订＋信用卡付款＋代付第三方”的情况，应立即上报主管；员工可以拒绝任何“听起来不合理”的请求；使用“可疑客户登记表”
好了，本期分享就到这里。